Общество
Экономист рассказала, при какой сумме банк может запросить объяснение происхождения денег
Доцент РЭУ Асяева: вклад до миллиона рублей не вызовет у банка подозрений
Внесение на вклад даже нескольких сотен тысяч рублей не вызовет у банка подозрений, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Эльмира Асяева. По ее словам, повышенное внимание обычно начинается с сумм от одного миллиона руб. при единовременном внесении наличных.
«Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы. Но это не повод для паники», — отметила Асяева.
Экономист пояснила, что многое зависит от финансового профиля клиента. Законопослушным гражданам бояться нечего, если они готовы объяснить происхождение средств. Банковский мониторинг, подчеркнула она, направлен не на тотальный контроль, а на защиту финансовой системы от криминальных операций.
Для снижения рисков Асяева советует разбивать крупные суммы на части, вносить их постепенно и сохранять любые подтверждения происхождения денег. Простое письменное пояснение о том, как были накоплены средства, поможет быстро урегулировать возможные вопросы банка.
Высокие ставки по банковским вкладам позволяют получать стабильные доходы от инвестиций. Однако на банковском счете необходимо иметь более одного миллиона рублей, рассказала доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Плеханова Мери Валишвили.
Авторы
Александр Петров