Общество
В России запустили «антиотмывочную» платформу ЦБ
Она необходима для оценки клиентов-предпринимателей на причастность к проведению подозрительных операций.
Система, указывает РБК, работает в режиме светофора:
- зеленый — клиент не вызывает подозрений (ограничения вводятся, но только если идут расчеты с сомнительными контрагентами);
- желтый — требуется проверка факторов риска (ограничения переводов возможны, но полной остановки операций не предполагается);
- красный — есть вероятность, что субъект вовлечен в сомнительные операции (банки смогут расторгать договоры обслуживания или отказываться заключать их).
Платформа ежедневно будет получать от кредитных организаций информацию о составе и объеме их клиентской базы. В ответ банки смогут в онлайн-режиме запрашивать данные ЦБ об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций.
В Банке России считают, что подобный формат снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей.
